金管会下重手 一周内9银行遭罚5300万元


金管会周二才一口气罚了7家银行,今日又对富邦、一银开罚,累计本周金管会共罚了9家银行,罚锾高达5300万元。

包括华银、联邦、台新、汇丰、新光、中信、国泰世华周二才因为理专挪用客户款项或是与客户有异常资金往来分别被开罚200万元至1000万元不等,今日则有富邦、一银各因洗防、内机内控不确实,分别挨罚600万与200万。

金管会金检时发现,富邦办理国际金融业务分行开户时,有17个帐户都是同一个通讯地址,另外9个户头则是同一个负责人短期密集开户,不过富邦却未确实了解原因仍同意开户,且位纳入客户风险评估,由于所涉户数多,非属个案缺失,金管会认定其未能妥适建立及未确实执行洗钱防制相关内控制度。

金管会表示,富邦已经违反洗钱防制法第7条、银行法第45条之1第1项规定,依行政罚法第24条规定,依行为时银行法第129条第7款核处新台币600万元罚锾。

一银因未建立妥适洗钱防制交易监控机制、办理客户尽职调查欠确实、确认客户身份措施及审查机制未落实,及对帐户或交易持续监控作业欠妥适,违反洗钱防制法第7条、第9条及银行法第45条之1规定,依行为时银行法第129条第7款,开罚200万元。

金管会表示,一银主要是有保全公司受委托至客户处收受现金款项,现金收入达新台币50万元以上易,以保全公司名义汇款方式处理。

金管会说,只要是50万元以上就是大额交易需要通报,只是其以汇款方式改变交易事实,未由行员确认交易人身份及申报法务部调查局,金管会最后以内稽内控不确实对一银开罚。

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